相続・資産管理計画
人生100年時代、資産を次世代へ適切に承継するための総合計画をご提案いたします。
こんなお悩みはありませんか？
人生後半を迎える中で、資産管理や相続について多くの不安が生まれます。
自分の資産がいくらあり、どう活用すればよいのか。配偶者や子どもたちへの相続税はどのくらいかかるのか。こうした不安を抱えながら毎日を過ごすことは、人生の充実感を半減させてしまいます。また、相続に関する知識が不足していると、家族間での誤解や紛争につながるリスクもあります。
💰 資産の全体像が不明確
預金、投資、不動産など、複数の資産がどこにあるのか、正確に把握できていない。
🏛️ 相続税の計算方法がわからない
相続税がいくら発生するのか、どのような対策が効果的なのか理解していない。
👨👩👧👦 家族への説明に自信がない
配偶者や子どもにどう説明すればよいか、不安を感じている。
📋 相続対策をどう進めればいいか不安
遺言や贈与など、最適な対策の進め方が不明確である。
当サービスの特徴と成果
アルダークレストフィールドの相続・資産管理計画は、あなた専任のチームが総合的にサポートします。
包括的な資産分析
現預金、有価証券、不動産、事業資産など、すべての資産を可視化し、時系列で管理します。資産の流動性、収益性、リスクを分析し、最適な配分を提案いたします。
相続税対策の専門的アドバイス
税理士と連携し、相続税の試算と節税対策を実施します。贈与や生命保険の活用、不動産の組み替えなど、あなたの状況に最適な戦略をご提案します。
家族協働のコミュニケーション計画
複雑な相続内容を家族にわかりやすく説明するための資料作成やセッションを実施します。配偶者や後継者の質問に丁寧にお答えし、家族全体の理解と合意を深めます。
継続的な見直しと最適化
人生のステージの変化に応じて、資産計画を定期的に見直します。市場環境や法律改正への対応も含めた、長期的なパートナーシップをご提供します。
相続・資産管理計画の進め方
初回面談から完成まで、標準的なプロセスをご説明します。
初回ヒアリング面談
あなたの人生目標、経済状況、家族構成、不安や希望をじっくりお聞きします。専任コンサルタントがあなたの全体像を理解することから始まります。（約60分）
資産情報の整理・収集
預金通帳、不動産登記、有価証券明細、生命保険証券など、保有する資産に関する書類をご提出いただきます。必要に応じて、専門家（税理士・弁護士）と連携します。
資産分析・相続税試算
収集した情報をもとに、資産の総額、相続税の概算額、適用可能な節税対策を分析します。複雑な事例は、外部専門家と検討のうえ、最適な戦略をご提案します。
提案書・計画書の作成
分析結果をビジュアルでわかりやすく表現した提案書を作成いたします。また、配偶者やお子さんへの説明用資料も用意します。
提案内容の説明・調整
提案書をもとに、丁寧に説明いたします。ご質問やご不安な点があれば、納得いくまでお答えします。必要に応じて、家族全員でのセッションも実施できます。
実行支援・書類作成
相続税対策や遺言書作成などの実行フェーズへ進みます。税理士・弁護士と連携し、必要な書類作成や手続きをお手伝いいたします。
定期的な見直し・フォローアップ
毎年1～2回の定期レビューを実施し、人生環境の変化や市場動向に応じて計画を最適化します。長期的なパートナーとしてサポートを継続いたします。
実例とご成果
相続・資産管理計画をご利用いただいた皆様からのご報告です。
【事例1】複数の不動産を保有するご家族様
背景： 首都圏に5棟の賃貸物件を保有し、家賃収入が高く相続税が高額になるリスクがありました。家族間での相続人間の公平性についても課題がありました。
対策： 資産の組み替え、生命保険の活用、家族信託の検討など、複合的な対策を提案。配偶者とお子さん3名で計3回のセッションを実施し、遺産分割方針を明確にしました。
成果： 相続税が試算より2,000万円以上削減される見込みへ。家族全員が相続計画に納得し、安心感が得られたとのご報告をいただきました。
【事例2】事業を承継するご子息様への資産配分
背景： 事業を後継者であるご子息に承継する一方で、他のお子さんへの公平な相続配分をどう進めるかが課題でした。
対策： 事業資産と個人資産を分離分析し、事業資産は承継者へ、その他の資産は適切に分配する計画を策定。相続税申告シミュレーションも複数パターン検討しました。
成果： 事業承継と相続計画がスムーズに連動し、全てのお子さんが納得する形での相続計画が完成。事業の継続と家族円満の両立が実現しました。
【事例3】単身の方の資産管理と遺産承継先の指定
背景： 配偶者・お子さんがおられず、人生後半の資産管理と、兄弟姉妹への相続をどのように進めるかが不明確でした。
対策： 全資産を可視化し、人生での使用予定と将来の承継先を整理。遺言書作成支援と並行して、お気に入りの施設への寄付や社会貢献の活用も検討しました。
成果： 人生100年をどう充実させるか、資産をどう社会に還元するかが明確になり、毎日を充実して過ごせるようになったとのご感想です。
ご利用形式と料金
相続・資産管理計画のご利用形式と料金体系をご説明いたします。
フルサポートプラン（推奨）
初回ヒアリングから、資産分析、提案書作成、実行支援まで、すべてをお任せいただくプランです。複雑な資産構成や高額な相続税が予想される方向けです。
料金：内容に応じてお見積もり（税込）
コンサルティングプラン
現状分析と方針提案のみをお願いしたいというご依頼向けのプランです。実行は別途、ご自身または他の専門家にお任せいただく形です。
料金：内容に応じてお見積もり（税込）
スポット相談
特定の課題（例：相続税計算、生命保険の活用など）について、単発の相談をご希望の方向けです。1回60分単位でご対応いたします。
料金：内容に応じてお見積もり（税込）
重要： すべての料金には消費税が含まれています（税込表示）。お客様の資産規模や相談内容により、料金は異なります。まずはお気軽にお問い合わせいただき、無料初回面談でご相談ください。見積もりは無料で作成いたします。
よくいただくご質問
Q. 相続税がかかるかどうか、どうやって判断すればいいですか？
A. 相続税の発生有無は、遺産総額から基礎控除額（3,000万円 + 600万円×法定相続人数）を差し引いた額で判定します。ご家族構成と資産規模をお教えいただければ、概算をお答えできます。初回面談では無料でご相談いただけます。
Q. 生命保険は相続税対策に本当に役立ちますか？
A. はい、活用方法によっては大きな効果があります。相続人が受け取る生命保険金には、非課税枠（500万円×法定相続人数）が適用されます。税理士と連携し、現在の保険契約を見直し、最適な活用方法をご提案いたします。
Q. 相続対策は何歳から始めるのが理想的ですか？
A. 一般的には50代～60代でのご相談が多いですが、年齢に正解はありません。資産が増えた時点、お子さんが成人した時点、定年退職時など、人生の節目で検討いただくことをお勧めします。早めの対策ほど、選択肢が増えます。
Q. 計画作成後、実行フェーズはどこに依頼すればいいですか？
A. 遺言書作成なら弁護士、相続税申告なら税理士、不動産売却なら仲介業者など、専門分野ごとの専門家をご紹介いたします。当社のネットワークを活用し、ご信頼いただける専門家チームをサポートさせていただきます。
あなたの人生計画、今からご相談ください
相続・資産管理は、人生をより充実させるための重要なステップです。不安や疑問があれば、まずはお気軽にお問い合わせください。
無料初回面談を予約する初回面談は無料です。zoomでのオンライン相談にも対応いたしております。